:2008年6月15日—2008年12月31日,分五个阶段组织实施。具体安排如下:
(一)第一阶段:宣传动员阶段(6月16日—6月30日)
1)成立xxx农村信用合作联社合规文化建设活动领导小组,为全面开展合规文化建设活动提供组织、指导、协调保障。
2)联社和基层信用社分别召开宣传动员会议。联社召开全区动员会议,参加对象为联社领导、部门负责人、基层信用社主任和主办会计,动员会议在6月中旬召开;联社派员参加基层信用社动员会议,参加人员为联社工作人员、基层信用社员工,基层信用社动员会议在6月底之前必须召开。通过宣传动员,提高全体员工对开展合规文化建设活动的意义,了解合规文化建设活动的目的、学习内容和重点以及具体安排,在农村信用社内部形成人人皆知合规文化建设的良好氛围。
(二)学习阶段(7月1日至7月31日)
1、制度梳理。合规文化建设活动领导小组认真梳理近年来出台的有关法律、监管规定、规则及行业规章制度,整理出一套较为完整的学习资料。(6月底前完成)
2、组织全员学习。由联社、基层信用社组织员工按学习资料内容进行学习。学习以集中学习及自学相结合方式。每周组织学习时间不少于1个晚上,要求每位员工在学习结束后要形成不少于1篇的学习心得。由领导小组办公室负责督促学习情况,在学习阶段完成后,每位员工要将学习心得上交领导小组办公室。
3、举办学习培训班及专题讲座。学习过程中结合实际情况,举办专题培训班,邀请银监局、人行等部门人员专业授课。举办合规文化专题讲座,以典型案例剖析为主要内容,增强员工学法、守法、依法办事、严格按合规程序操作的主动性和自觉性。
(三)合规风险排查及合理化建议阶段。(8月1日至9月30日)
1、开展合规风险排查活动。
排查内容:1)信用社各项业务操作流程是否符合监管要求,有无违规现象;2)员工对合规文化建设的思想认识是否到位;3)员工对规章制度的执行是否到位,具体如下①信贷管理方面:信用风险、市场风险和操作风险是否得到有效控制;是否严格按照权限和程序落实贷款三查制度;贷款手续是否完整、规范,操作是否符合规定;已核销、已置换贷款是否加强管理;是否存在借、冒、假名贷款;对存量不良资产进行逐笔分析、落实形成原因;②财务管理方面:账务管理是否严格,账务是否定期和不定期核对;与客户对账制度是否得到落实;联行结算手续是否按规定流程运作;固定资产、递延资产的取得、购置、使用、保管及摊销是否符合规定;财务收支行为是否真实、合规,是否建立严格的费用审批制度并认真执行;印章、密押、凭证的保管、使用、销号、销毁制度是否落实到位;柜员权限、柜员管理制度是否落到实处;尾箱碰库制度是否落实到位;③安全保卫方面:守押运人员是否按规定做了安全工作;安全保卫内控制度是否落实到位;计算机安全制度是否落实到位;④稽核审计方面;违规行为和问题是否及时进行整改,对检查属实的有关责任人是否受到相应的处理;⑤重要岗位及人员管理方面:检查高管人员的履职和领导责任制度落实情况;对信贷、会计、出纳等关键岗位和人员的“亲属回避制度”、“请销假制度”、“岗位轮换制度”、“离岗审计制度”是否落实到位;对员工的日常行为考核是否到位。
排查分为自查、联社检查和整改三个阶段。
自查阶段:各岗位、各部门、各网点在学习相关规章制度的基础上,对照排查内容,逐项逐环节进行自查,查出存在的不合规行为,针对这些不合规行为制订相应的整改措施,形成自查报告。
联社检查阶段:根据自查情况,领导小组抽调业务骨干,根据排