积××万元；未分配利润××万元。根据以上财务指标分析，公司资产负债率为59，销售利润率31，流动比率67，速动比率66，应收账款周转率为5.59，应收账款周转天数为65天，表明企业获利能力较强，由于近几年投入固定资产在建项目，影响了效率比率的发挥，营运能力有所下降，导致短期偿债能力一般，不过我行对其信贷支持应该能够增强其短期偿债能力。
三、贷款用途
公司为适应市场发展需要，从2001年下半年至今陆续对固定资产进行了较大的投入：为扩大库房容量，新建室内库房约5500平方米，投入资金约600万元；为新增业务收入，购买开卷设备，已投入经营，投入资金近360万元。由于固定资产的投入，占用了公司大量的流动资金，为保证完成今年的方针和目标，公司在已与成都宝钢西部贸易有限[本文-cnwmz.com-www,cnwmz.com,找范文请到]公司**经营部、攀钢（集团）公司**销售公司、水钢（集团）公司**销售公司等公司签订仓储保管协议的基础上，今年又与昆钢**经营部签订了仓储协议，根据协议，昆钢**经营部在该公司的每年的保底仓储量为××万吨，**公司每季度需以每吨××元的价格代昆钢垫付铁路运费××万元，由于目前公司资金紧缺，以上缺口，公司自筹部分，特申请增加200万元短期流动资金贷款。
四、效益风险分析
该公司2002年，仓储、装卸、运输、加工收入××万元，上缴国家税利××万元，实现利润××万元。为开拓新业务，公司近几年耗资××多万元，购置土地、新建库房、综合办公楼、增设供电变押设备、冷热板开卷，矫平机一台，更新了供水管道，以及平整硬化部分土地等。2003年公司取得各项营业收入××万元，较上年增长××，其中：开卷业务大幅增长，开卷收入××万元，较上年增长××，开卷量也由2002年的××吨增加到××万余吨。上缴国家税利××万元，较上年增长××。虽然公司营业收入增加但是利润有所下降，2003年度实现利润××万元较上年下降××，利润下降的主要因素：（1）、入库运费及仓储成本上升约7左右；（2）、工资因新增员工及定额承包工资增加工资支出××万元；（3）、固定资产投入使用增加折旧成本××万元。
该公司通过股东大会增资扩股和在金融机构融资，连年的资金投入，**公司已从原单纯的仓储运输企业逐步过渡到仓储、加工、运输、配送等各项业务一条龙服务的物流企业，在提高自身业务能力的同时，努力适应市场需求，必将取得较好的社会效益和经济效益。根据经营发展计划，力争全年完成出入库量××万吨，实现收入××万元，完成开卷加工生产量××万吨，实现收入××万元，预计实现总收入××万元，实现利润总额××万元。
五、抵押物情况
该公司用位于货场的房产：办公楼，权证编号为072995号，建筑面积3425.94平方米，占地面积为3357平方米，国土证号为渝国用（2002）字第349号。2003年7月19日，经**谛威会计师事务所评估价值人民币507.92万元，抵押物足值、合法、有效。
六、结论
该公司属我行的优良客户，目前正处于成长期，生产经营正常，经营治理较好，盈利能力较强，经营效益较好，第一还款来源有保障，有经过评估足值、合法、有效的抵押物，为支持企业发展，增加利润，同意200万元流动资金贷款的申请，报请审批。
调查人：向军
2004年6月10日
注：为保密需要本调查报告部分数据用“××”符号代替，特此说明。
调查单位意见：
责任人签字：
调查单位签章：
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