中心广播电视大学人才培养模式改革和开放教育试点调查报告
调查题目关于****储运有限公司申贷的调查报告
姓名向军学号021020468
专业金融入学时间2002年秋
试点单位**电大开放教育学院
调查单位****储运有限公司
调查时间2004年5月10日——2004年6月10日
2004年6月10日
调查提纲
一、调查对象:****储运有限公司
****储运有限公司成立于1996年,是一家以仓储服务为主营业务的民营股份制企业。为全面完成今年的目标经营计划,补充流动资金的不足,目前向银行申请短期流动资金贷款。
二、调查时间:2004年5月10日——2004年6月10日
三、调查内容
1、企业基本情况
2、财务状况
3、贷款用途
4、效益风险分析
5、抵押物情况
四、调查结论
****储运有限公司成立于1996年,是一家以仓储服务为主营业务的民营股份制企业。为适应市场发展、扩大经营,公司陆续对固定资产进行投入,占用了流动资金,目前公司资金较为紧缺,为保证完成今年的经营目标,现该公司特申请200万元短期流动资金贷款用以支付铁路运费。经调查,现将相关情况报告如下:
一、企业基本情况
****储运有限公司是1996年由卢兵、唐兴波、涂贵华、李静波等股东出资兴办的民营股份企业。法定地址位于沙坪坝区覃家岗镇上桥村肖家湾社54号,是全球数码仓库制定仓库,被**物流与仓储协会和**市产品质量监督检验所评定仓库等级为:甲级(储协证字第047号,有效期为2002年元月—2004年元月),注册资本为人民币700万元,营业执照号为:5001062101321,法人代码证号为:62202316—x,具有独立的法人资格。法定经营范围为:普通货运、联营服务、货运代理、仓储、钢材加工,零售、批发汽车、摩托车配件、建筑材料等。
**公司主要经营全国各地厂家、企业、经销商的货物到达、储存、发运业务。由于公司地处物资流通的黄金口岸—**铁路东站,租有铁路线2条,拥有室内仓库及配套公路14000余平方米,室外仓库20000平方米。紧邻成渝、渝长、渝黔高速公路入口处,在地理位置上有得天独厚的优势,再加之灵活的机制,领导务实,治理竟然有序,公司近几年业务蒸蒸日上,客户有97年的20余家发展到目前的120余家,并形成了汇集50余家钢材批发经销商的东站钢材批发市场。
该公司现有员工150余人,其中具有中级职称和大学文化程度以上者的占30。公司下设物流配送部、仓储部、接发科、开卷厂、财务科、南站分公司、安全设备科、装卸队等部门。
二、财务状况
根据公司提供的2004年3月财务报表,该公司拥有总资产××万元,总负债××万元。资产中,流动资产××万元,其中:货币资金××万元;应收账款××万元(主要为应收代垫开卷材料款);其他应收款××万元(主要为应收代垫运费);待摊费用×万元;长期投资××万元;固定资产××万元,主要为房屋、设备及在建工程;递延及无形资产××万元,主要为公司购买的土地使用权,该地位于沙坪坝区覃家岗镇上桥村肖家湾社54号,占地面积为14011平方米。负债中流动负债××万元,其中短期借款××万元;应付账款××万元(主要为应付铁、船、汽等杂费);其他应付款××万元(