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为加快我行投资银行业务发展,开创我行投行业务工作新的局面,适应我行经营结构调整的新要求,根据总行2007年投资银行业务工作要点,结合我区及我行实际,特制定本实施意见。
一、2007年工作思路
2007年,投行业务的整体工作思路是:紧紧围绕全行经营结构调整和增长方式转变的总体战略,以客户为中心提高服务质量,做实常年财务顾问和企业信息服务等基础类投行业务;实现投行业务与传统业务的互动发展,积极争揽重组并购、结构化融资顾问、银团安排与治理、间接银团、企业上市发债顾问业务,大力发展品牌类投行业务;主动参与直接融资市场,发展短期融资券、资产证券化等新兴投行业务;完善投行业务机构,建立投行业务队伍,提高人员素质;健全风险治理体系,规范业务处理流程,树立品牌形象,保持投行业务收入的稳定健康增长。
二、工作目标
(一)稳步提高收入,保持投行业务收入的适度增长。全年实现投行收入xxx万元;投行业务收入占营业净收入的比重由2006年的x增加到2007年末的x。
(二)扩大常年财务顾问业务规模,争取使常年财务顾问业务签约客户由上年的x户发展到年末的x户;实现重组并购、结构化融资顾问、银团贷款、间接银团、企业上市顾问等品牌类投行业务和短期融资券、资产支持商业票据、资产证券化等新兴投行业务品种和收入新突破。
(三)各行投行业务工作目标明细(略)
三、具体工作措施
(一)提高熟悉,转变观念,高度重视投行业务对我行经营结构调整和生存发展的重要意义。
大力发展投行业务是实现我行收益结构调整战略主要措施。投行业务是现代商业银行的主要支柱业务之一,国外银行的中间业务收入普遍占到利差收入的40%-60%,其中投资银行业务收入是其主要部分。近年来,尤其是我国加入wto以后,我国银行业也加快经营结构调整步伐,总行已经制定了投行业务十年发展规划,明确提出要经过十年把投行业务收入提高到xxx亿元,占营业净收入的比重超过x%。我行目前这一比例仅为x%。与全国其他分行相比,我行投行业务发展也处于落后地位,上半年总行投行业务通报中,我行投行业务收入、收入增加额、占中间业务收入比列等指标均排靠后,与总行提出的业务发展要求距离非常大,尽快提高投行业务收入是当前十分紧迫的任务。
发展投行业务是应对国内融资格局变化的必由之路。直接融资比例不断扩大是金融改革的必然趋势,直接融资对银行的冲击首先体现在大型优质客户信贷业务方面,我行虽然地处落后地区,但受直接融资冲击已十分明显,一些上市企业贷款业务不断萎缩,xxxx、xxxx等客户由于发行短期融资券而贷款需求下降,使我行用贷款竞争优质大户的手段越来越弱化。我们应该有强烈的紧迫感和使命感,积极适应金融市场变化,积极拓展以直接融资为主战场的投行业务,满足企业多元化金融服务需求。
发展投行业务是我行资本和风险约束的内在要求。随着我国加入wto和我行即将股改上市,内外部经营约束条件将不断强化。总行已经实施经
济资本治理和以经济增加值为核心的考核分配办法,这对于具有xx多亿元借差的xx分行来说,发展传统信贷业务将会受到更大的硬性约束。与信贷业务相比,投行业务不涉及直接的信用风险,资本占用也比较少,风险成本、财务成本都比较低,对经济增加值的贡献率比较高。因此新的治理结构和激励约束机制下,发展投行业务对推动我行经营结构转变和资本市值至关重要。(二)立足现实,明确投行业务发展方向和