性差，负债期限结构不合理。
目前，a投资资产总计18亿元，流动资产仅为3亿多元，流动性较低。而且该公司总负债中短期负债比例过大，如年初总借款84380万元，而短期借款达71380万元，占银行借款的84.5%。短期借款长期占用，借款结构不合理，资产结构和负债结构不匹配，短期贷款偿还能力严重不足。
（二）过度扩张，自有资金补充不足。
近两年来，a投资大力进行产业结构调整，淘汰劣势企业，进入能源、资源、药业和交通运输等行业，为企业可持续发展创造良好条件。由于过度扩张，融资环境发生变化后，自有资金补充不及时，使其面临目前的困境。从2002年以来，a投资对外总投资91831万元，超过其净资产（2003年为63855万元）。a投资近两年来银行贷款87145万元，其中固定资产贷款5000万元，短期贷款82145万元。而该公司近两年经营流动资金补充仅为15600万元（未含2009年）。其对外投资和资金来源结构不匹配。
三、a投资提高资产流动性的具体措施
（一）加快在建项目投产，提高经营效益。
近年来，该公司立足山区，利用梅州地区的资源优势，进行产业结构调整，把主营业务转向稀土资源和电力，多个生产项目已经或将于近期产生经济效益。
1.该公司已经形成年产3000吨稀土的能力（2009年9月全面投产），按12万元/吨计算，正常生产年度能够实现销售收入35000万元左右，实现利润1800万元。根据目前市场状况，其实现销售收入的可能性较大。
2.至目前为止，公司拥有6家电力生产企业，其中梅县光明垃圾发电有限公司、平远县竹岭水电有限公司和平远县南山水电有限公司已实现销售收入合计6247万元，净利润796万元，预计全年实现发电销售收入11000万元，实现利润900万元。
3.抓紧大输液品的生产、销售。a投资子公司广东庆发药业有限公司是广东最大型大输液生产企业之一，去年年底投产，年产3000万瓶注射剂（塑料瓶生产能力为2000万瓶/年，玻璃瓶生产线为1000万瓶/年），预计年收入2000万元，利润200万元。目前公司处于产品推广和营销阶段，从今年下半年开始，政府停止医院生产大输液产品将有利于其产品推广工作，该公司已收到生产批文17个。目前公司正在加快批文申请工作，以增加产品种类和规模，争取早日实现盈利。
4.其他。矿业资源开采也是a投资公司的发展方向之一，其中广东梅县雁业有限公司为银锑矿开采、加工企业，预计明年上半年试产；开采煤炭计划达到年产煤30万吨规模，公司去年共实现销售收入2409万元，净利润411万元；开采石灰石计划达到年开采25万吨规模。
该公司正在集中资源促进生产，加快稀土项目产出，提高光明垃圾项目的效益。以上项目正常投产后，将在一定程度上改善a投资资产的流动性。同时，也为我分行贷款的偿还提供资金来源。
（二）处置闲置资产和转让部分项目。
公司对闲置资产进行清理转让，同时对部分在建项目准备转让，用于偿还银行到期贷款。
四、a投资贷款偿还计划及资金来源情况
（一）a投资贷款情况。
截至9月底，a投资金融机构贷款余额84945万元，其中短期借款78945万元，长期借款6000万元。其中，xx银行11700万元，其它金融机构73245万元。经查询贷款卡显示，除我分行外，该公司的到期贷款均已经办理转贷手续。
（二）偿还xx银行贷款计划。
我分行经与a投资协商，制定了以下贷款偿还计划：
1.2009年12月15日前，偿还700万元。
2.2009年，偿还我分