随着现代金融的快速发展和金融环境的不断变化,许多主客观因素决定了合规建设的长期性与复杂性。在各种文化相互激荡的社会背景下,农信社如何应对改革发展,加快合规建设步伐,努力构建符合时代发展需要的合规文化体系,造就和谐发展的合规风险管理机制,应着力在“看、带、建、促、保”五个字上下功夫:
坚持跳出文化“看”文化
一是坚决树立合规文化建设整体发展观,摒弃把合规文化建设仅仅看作部门或局部工作的观念,将其放到全局发展的大背景下去分析、去把握。合规工作与农信社的各个流程、各个工作环节和每个农信员工都息息相关,合规文化建设涵盖农信社方方面面,体现了全员性、大众性的基本特征,只有全员参与、各负其责,真正做到“人人合规、主动合规”,才能有效控制合规风险,确保农信社经营不偏离目标,实现经营价值的最大化。
二是注重合规文化对工作发展的牵动和支撑,把合规文化建设从部门意识提高到全局战略的高度来认识,将其纳入全局各项工作总体发展战略,加强合规文化发展战略研究,与其他工作一同部署,一同检查,一同落实,科学谋划,形成“合规大文化管理”的框架。
三是提升企业合规文化内涵,防止对合规文化建设片面性认识。从现实看,许多员工对合规文化建设的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。而实际上,农信社员工既是合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。只有解决好让员工认识 “合规”问题,消除认识误区,真正理解合规的内涵与实质,才能知道为何要“合规“,怎么样才“合规”。
坚持合规从高层做起“带”文化
一是要定好合规基调。建立良好的合规文化,必须首先从理(董)事会、高级管理层等高层做起,确保树立农信社合规文化建设的基调,以此带动和促进系统合规文化建设。可以说,领导合规是构成农信社合规文化基因,是实现人人合规的首要前提。
二是要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者。领导是“游戏规则”的制定者,又是决策者,所以他必须是一个不折不扣的“实践者”,因此农信社各级领导要适应形势的发展要求,加强自身综合素质修养,努力提升领导能力、管理能力和执政能力,做一个过硬的合规执行者、实践者。
三是全面树立“合规从领导做起”的理念。在建立、执行、监督与改进农信社内控制度中,作为管理者、决策者,尤其是“一把手”要带头首先做到自警、自醒、自律,带头增强遵章守法意识和合规经营的自觉性,当好名副其实的“排头兵”和“首席执行官”,切实从制度上解决合规管理中缺位、错位、越位以及制约机制不力的问题