在反洗钱培训班上的讲话
***在农信社
反洗钱知识培训班上的讲话
同志们：
按照市人民银行的要求，结合我们**信用社反洗钱工作的实际情况，经联社研究决定，今天我们在这里隆重举办**农村信用社系统反洗钱知识培训班。首先，我代表**信用社全体员工，向莅临培训班指导和授课的市人行反洗钱专家***科长、***老师和市农信办***，表示衷心的感谢和热烈的欢迎！下面，我讲几点意见。
一、充分认识反洗钱工作的重要性和紧迫性
众所周知，洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，严重威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，对于一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重危害。因此，反洗钱对维护金融体系的稳健运行、维护社会公正和市场竞争，打击走私、贪污、腐败、偷税漏税等经济犯罪具有十分重要的意义。
二、充分认识当前**农村信用社反洗钱工作的现状
随着改革开放和经济的迅猛发展，党和政府十分重视反洗钱工作，金融单位更是义不容辞、责无旁贷。自人民银行总行2003年1月发布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以后，人民银行和我们金融单位在开展反洗钱方面做了大量工作。但是，根据市人民银行9月份帐户管理反洗钱工作现场检查和我们平时自查掌握的情况，我们仍然存在一些亟待解决的问题，具体表现为“三个不到位，一个不畅通”。一是思想认识不到位。没有对反洗钱工作引起足够的重视，没有根据本单位实际制定切实可行的制度措施，使反洗钱内控制度形同虚设；二是宣传培训不到位。对反洗钱的宣传培训工作还远远没有达到要求，没有系统性进行培训；三是检查监督不到位。联社虽然多次组织内部稽核检查，但对于常规性的规章制度检查多，对反洗钱工作还没有真正纳入检查范围之内，导致不能及时发现问题。一个不畅通，即：人民币大额和可疑支付交易报告的数据报送系统不畅通。为此，我们今天在这里举办反洗钱知识培训班，十分及时，十分必要，我们要认真聆听市人民银行李理老师的讲课，全面掌握反洗钱知识和操作规程，达到培训效果，全面提升管理人员和业务人员的反洗钱工作水平。
三、对培训工作的几点要求
（一）要严格遵守会场纪律，认真听讲，做好记录，真正掌握反洗钱知识和技能；
（二）大家要认真对待培训测试和问卷调查，认真答题，对不理解的问题，积极向专家求教；
（三）各信用社回去后，要以各种形式深入开展反洗钱宣传工作，要在社会上形成一种强大的宣传攻势，让反洗钱观念深入人心，铲除洗钱犯罪活动赖以生存的土壤；
四、各信用社要以此培训为契机，在实际工作中加强领导，落实制度，规范操作，按规定报送数据，认真做好反洗钱的各项工作，使**信用社的反洗钱工作提升到一个新的水平。
最后，预祝培训活动圆满成功！
谢谢大家！