以内控制度建设与执行力相结合，加强案件防范的工作建议
信阳分行以前年度是各类案件频发的高发年，省、市分行先后出台了一系列的管理制度和要求，这些措施的出台，支行管理层是如何执行的，营业网点是如何落实的，都应是我们关注的重点。我个人认为，应开展以内控制度建设与执行力相结合的审计工作，做好三项专项审计。第一，支行管理层落实制度的专项审计。第二，营业网点管理岗的专项审计。第三，代理业务的专项审计。前两项目的是看支行和网点管理人员是否从制度落实入手，是否采取了切实有效的措施从源头上消除各类案件的风险隐患，是否共同构筑了有效防范案件发生的防火墙。第三项目的是为了杜绝兑付时的风险发生。
一、支行管理层落实制度的专项审计
审计重点：
1、各项规章制度的落实审计。上级行出台的一系列规章制度，审计重点应该体现在县级支行的贯彻落实上。一是对文件的上传下达和监督执行方面；二重大问题的决策上，是否符合制度要求；三是机关的学习是否到位。
2、支行部门自律监管的审计。
财务计划部门：（每周进行一次全面检查，按月形成监管报告）
资产负债业务：是否按规定办理同业拆借业务；资金调度是否严格执行审查、审批程序；票据回购业务是否合规；各项利率执行是否正确；是否及时分析、记录、报告大额和可疑现金支付。
财务会计：是否配备符合条件的监管人员；柜台业务岗位设置是否合规；是否按规定核算各项收入、支出；会计结算是否符合规定；是否按规定办理票据的出票、付款；有价单证和重要空白凭证管理是否符合规定；内外对帐是否符合规定；柜员密码管理是否符合规定；现金库、综合柜员现金箱管理是否符合规定；是否按规定购建、使用和处置固定资产或抵债资产。
科技业务：计算机及其附属设备管理是否符合规定；计算机软件管理是否符合规定；数据中心机房的管理是否符合规定；计算机系统安全生产管理是否符合规定；计算机系统安全防范管理是否符合规定。
信贷（前后台）部门：（每季度开展一次全面检查，按季形成监管报告）
是否执行审贷部门分离制度；是否按规定进行客户评级、授信；贷审会运作是否规范；信贷业务档案管理是否符合规定；贷款风险分类是否真实准确；是否按规定程序办理信贷业务；是否按规定进行授信客户的调查和评估；贷款主体是否符合规定；银行承兑汇票、保函等或有资产业务的办理是否符合规定；贴现业务的办理是否符合规定；信贷管理系统数据是否准确、完整、真实；是否按规定进行贷后管理；呆帐核销的申报、审核是否合规；以资抵债资产的接收、保管、处置是否合规。
中间业务部门：（每季度开展一次全面检查，按季形成监管报告）
开办中间业务是否有上级行的授权并按规定向银行监管部门报批、报备；系统代理业务协议是否合法；代理业务手续费是否按规定收取并入帐；记帐式国债交易业务操作是否合规；保管箱业务操作是否合规；个人实盘外汇买卖业务操作是否合规；开放式基金代理销售业务操作是否合规。
银行卡业务。是否执行业务岗位分离制度（密钥实行双人管理，帐务的修改由双人完成，制卡员与空白卡管理员、授权员与记帐员、系统操作员由系统管理员分离）；对银行卡申请人和担保人的资信情况的审核是否合规；是否按规定执行授权审批和值班制度；是否按规定接受、上级和下级银行卡止付名单；透支管理是否合规；借记卡异常交易处理是否合规；电