一、资产负债状况
(一)资产状况:截止调查之日,*商品贸易城现值535万元(其中购买原*州商场价款350万元,投入改扩建资金185万元),在联社营业部存款余额47万元(活期27万元,定期20万元),其它金融机构存款26万元,资产总额608万元。
(二)负债状况:*商品贸易城承担原*州商场银行贷款224.5万元(其中农行52万元,*信用社22.5万元,建行150万元),根据工程进度,已付265万元,未拖欠工程款(已付工程款主要来源为收取的东、西楼的一楼固定门点及主楼大厅外侧商业门点集资款210万元),负债总额224.5万元,该企业资产负债比例为36.9%。
二、基本情况
*县*综合购销有限公司始建于*年4月1日,是一家从事个体商业经营,发展成现在的集商业、建材、农副产品购销为一体的综合性股份制企业(由*出资入股40万元,*出资入股30万元,李*出资入股30万元),机构代码*,企业法人营业执照注册号码为*,注册资本100万元,具有独立法人资格,已于20*年4月9日办理了营业执照年检,贷款证号码为*。占地面积108亩,20*年被省委、省政府评为全省发展非公有制经济先进企业。法定代表人*,男,汉族,现年41岁,系*县*乡土堑坳土西社人,身份证号码*,任公司董事长、总经理。该公司下设建材分公司和*商品贸易城两个独立核算的分支机构,目前建材分公司经营正常,效益较好。*商品贸易城属20*年9月15日以350万元购买的原*州商场改建而成,*计发[20*]6号立项批准改扩建,*县城乡建设环境保护局20*年12月18日以*k20*—069号规划建设用地5750.5m2,并以*建(20*)*号准许开工建设,于20*年2月19日开工修建,工程总造价388*10元,截止调查之日,东、西楼改建基本完成,主楼大厅主体已竣工,工程量已完成80%,计付工程款265万元。
三、该笔贷款投资项目经济效益预测
(一)收入预测:该商品贸易城于今年10月份建成投入运营后,主要收入为商业门点及摊位租赁费收入,在工程筹建过程中,东、西楼的一楼商业门点及主楼大厅外侧商业门点租赁费已收缴到位,收取20年租赁费210万元,大部分已投入工程建设。东、西楼二楼及主楼大厅一至三层摊位尚未租出。该改扩建工程完工后,面向社会招租,主楼大厅一楼可容纳摊位380个,每个摊位年租赁收入按3000元计算可实现收入114万元,主楼大厅二、三楼可容纳摊位800个,每个摊位年租赁收入按2000元计算可实现收入160万元,主楼大厅每年租赁收入274万元。东、西楼二、三楼商业门点54间,每间每年租赁2000元,可收回租赁费108000元。全年可实现收入284.8万元。
(二)支出预测:每年应缴税金93.5万元,银行贷款利息60万元,管理、保安及勤杂人员工资12万元,水电费20万元,其它费用20万元,全年支出205.5万元。
(三)经济效益预测:年创利79.3万元,经济效益可观。*商品贸易城设计合理,规模宏大,易于形成集批发、零售于一体的商品集散地,且地处县城主要街道繁华区,属商业黄金地段,易于招商。截止调查之日,已有308户客商有承租意向。
四、抵押物的调查情况
该笔贷款提供房屋产权抵押和存单质押两种方式:
(一)以*综合购销有限公司所有的商品贸易城主楼大厅所有权(一至三层)抵押,建筑面积7273m2